Gestion OPCVM, gestion SICAV et FCP : présentation de la gestion profilée - Toulouse

C’est une méthode de gestion qui se fait en fonction du niveau de risque (prudent, équilibré, dynamique). En fonction des profils d’investisseurs va s’opérer une pondération des placements entre les différents supports : monétaire, obligataire, actions.

Profil dynamique

Un fonds dynamique sera composé majoritairement d’actifs risqués et potentiellement performants. Il sera adapté à un investisseur "risquophile" souhaitant investir sur le long terme.

Profil équilibré

Un fonds équilibré sera composé d’un mélange de différents actifs. Des actifs peu risqués stabilisent le portefeuille, des actifs plus dynamiques stimulent la performance. Ce type de fonds est destiné à un investissement à moyen terme, soit de trois à cinq ans.

Profil prudent

Un fonds prudent sera composé d’actifs peu risqués. Sa rentabilité sera limitée, mais il sera parfaitement adapté à un investissement à court terme.

 Avantages de la gestion profilée

 Les fonds profilés permettent de prendre un risque mesuré, en rapport avec ses propres objectifs

 Destinés aux épargnants qui veulent être déchargés de tout souci de gestion, les fonds profilés vous évitent de vous interroger sur la gestion de votre portefeuille, et en particulier sur sa répartition entre obligations, actions et monétaires et même le choix entre des actions japonaises, européennes ou américaines

 Dans le cadre d’un profilé, c’est le gérant qui prend ces décisions en fonction des commentaires et analyses des stratèges de la banque et en fonction du degré de risque fixé pour le fonds

 Inconvénients de la gestion profilée

 Une comparaison entre les différents fonds proposés est impossible car les termes prudent, équilibré ou dynamique ne signifient pas la même chose d’un établissement à l’autre. Ainsi, le fonds dynamique d’un établissement pourra correspondre au profil équilibré d’un autre

 Ces fonds en profitent parfois pour afficher des frais de gestion et des droits d’entrée trop importants compte tenu des performances qu’ils peuvent espérer, surtout dans le cas des profils prudents

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