Projet investissement boursier : cadrage patrimonial et détermination des objectifs.

La découverte pointue de votre profil et de votre environnement ainsi que la définition précise de vos objectifs sont pour l’équipe de Direcfi les pré requis indispensables à la mise en place d’une véritable stratégie d’investissement.

Pourquoi ?

 Si la somme à investir représente 50% ou 100% de votre patrimoine, le choix des SICAV sera différent

 Si vos placements financiers actuels sont 100 % sur le marché actions ou 100% sur des produits sécuritaires à faible rendement, le choix des SICAV sera différent

 Si l’horizon de placement est 2 ans ou 30 ans, le choix des SICAV sera différent

 Si la somme à investir est nantie sur un contrat in fine, le choix des SICAV sera différent

 Si l’objectif est, sur 15 ans, de doubler ou tripler le capital, le choix des SICAV sera différent…

Prise de connaissance précise de votre profil, dans le cadre d’un bilan patrimonial

Cette étude en amont consiste donc à découvrir en détail votre environnement financier, fiscal, juridique, familial :

 Analyse détaillée de votre patrimoine actuel et futur (immobilier, actifs financiers…)

 Prise en considération de vox flux entrants et sortants actuels et futurs

 Détermination de votre profil d’investisseur (prudent / risqué…)

 Détermination de contraintes présentes ou potentielles

Définition exacte de vos objectifs et des moyens à disposition

 Détermination de l’objectif (constitution ou valorisation d’un patrimoine, mise en place de revenus complémentaires immédiats…)

 Détermination du montant et mode d’alimentation (placement, épargne programmée...)

 Détermination de la durée du placement souhaité

 Détermination de l’espérance de gains souhaités

 Détermination des contraintes possibles

La combinaison du bilan patrimonial et de la définition de vos objectifs permettra de définir la stratégie d’investissement à mettre en place.

Vous désirez confier la gestion d’un portefeuille de SICAV ou vous avez besoin de conseil dans la sélection de vos SICAV ou FCP ? Doper la performance de votre assurance vie en mettant en place une véritable stratégie d’investissement sur les marchés financiers ? Bénéficiez d’un coaching patrimonial ? N’hésitez pas à nous contacter.