Contrat assurance vie : Validez votre projet d assurance vie dans un cadre patrimonial.
Supports Financiers > Assurance vie > Conseils assurance Vie
associer assurance vie et pret in fine : credit in fine - assurance vie
comment doper la performance : assurance vie placement financier
réalisation d’un audit patrimonial : diagnostic patrimonial
notre métier de CIF : Conseiller en Investissement Financier.Projet patrimonial
L’assurance vie est aujourd’hui le placement préféré des français, en raison de ses nombreux attraits.
Pour autant il ne faut pas oublier qu’il existe d’autres solutions permettant de répondre aux attentes des clients, qu’elles soient fiscales ou financières. Quelle est la meilleure solution ?
Par exemple :
la fiscalité du PEA est plus intéressante que celle de l’assurance vie
les intérêts acquis sur un contrat de capitalisation ne sont pas pris en compte dans l’assiette de calcul ISF, contrairement à l’assurance vie
un produit Madelin permet de déduire de ses revenus les cotisations versées (avec un plafond)…
C’est pourquoi, avant de vous proposer une assurance vie, il nous parait indispensable de valider la pertinence de la solution assurance vie par rapport à :
votre projet et vos objectifs (retraite, protection, prévoyance, transmission, optimisation fiscale, recherche de plus values, recherche de revenus complémentaires, …)
votre environnement financier, fiscal, juridique, familial
Il faudra ensuite comparer l’assurance vie avec les autres solutions existantes et valider sa pertinence en ce qui vous concerne.
La réalisation au préalable d’un bilan patrimonial permet ainsi de valider tous ces critères de décision.
Vous souhaitez souscrire un contrat d’assurance vie multisupport ? Optimiser votre ISF dans le cadre d’un contrat d’assurance vie avec le Bonus de Fidélité ? Préparer la transmission de son patrimoine ? Comparer les différents contrats disponibles ? Investir sur les marchés financiers ? Transférer une partie du fond euro vers des supports plus dynamiques ? N’hésitez pas à nous contacter.
Conseils assurance Vie
- Retour
- Nos conseils
- Projet patrimonial
- Trouver le meilleur contrat
- Pourquoi le fonds euro ?
- Sélection et suivi des actifs financiers
Copyright Gestion et Patrimoine 2008. Tout droit de reproduction réservé.Mentions légales
