Contrat de capitalisation : Validez votre projet dans un cadre patrimonial - Tous nos conseils
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Le contrat de capitalisation est de plus en plus commercialisé, principalement auprès des populations concernées par l’ISF.
Il ne faut pourtant pas oublier qu’il existe d’autres solutions permettant de répondre aux attentes des clients, qu’elles soient fiscales ou financières. Quelle est la meilleure solution ?
Par exemple :
la fiscalité du PEA est plus intéressante que celle du contrat de capitalisation
un investissement en SCPI démembrée permet de « sortir » la somme investie de l’assiette de calcul ISF
avec un contrat de capitalisation, le régime de droit commun s’applique pour la transmission, contrairement à l’assurance vie…
C’est pourquoi, avant de vous proposer un contrat de capitalisation, il nous parait indispensable de valider la pertinence de cette solution par rapport à :
votre projet et vos objectifs (retraite, protection, prévoyance, transmission, optimisation fiscale, recherche de plus values, recherche de revenus complémentaires…)
votre environnement financier, fiscal, juridique, familial
Il faudra ensuite comparer le contrat de capitalisation avec les autres solutions existantes et valider sa pertinence en ce qui vous concerne.
La réalisation au préalable d’un bilan patrimonial permet ainsi de valider tous ces critères de décision.
Vous désirez souscrire un contrat de capitalisation ? Valoriser votre capital sans augmenter votre ISF ? N’hésitez pas à nous contacter.
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