Diagnostic patrimonial - Bilan Patrimonial - Stratégie patrimoniale
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notre métier de CIF : Conseiller en Investissement Financier
notre métier de CGPI : conseiller gestion patrimoine
nos conseils patrimoniaux personnaliés : conseil patrimonial personnalisé
nos conseils boursiers : conseil investir en bourse.Notre approche patrimoniale
En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI), nous estimons que toute décision d’investissement financier ou immobilier doit systématiquement s’inscrire dans le cadre d’une stratégie patrimoniale.
C’est pourquoi, préalablement à toute décision d’investissement, la réalisation d’un bilan patrimonial, la clarification des objectifs et donc la définition et la mise en place d’une stratégie patrimoniale permettront de vous confirmer la pertinence de l’investissement initialement souhaité.
Notre approche patrimoniale peut se dérouler en 3 phases :
Réaliser un audit de votre patrimoine, c’est effectuer un bilan de la situation actuelle. C’est la phase qui permet de mieux vous connaître d’un point de vue économique, juridique, fiscal et patrimonial. Un bilan patrimonial se fonde sur une approche globale, intégrant toutes les dimensions du patrimoine privé et professionnel au travers d’un bilan qui permet d’analyser votre situation actuelle :
La structure du patrimoine (par classe d’actifs, par niveau de risque, répartition entre époux…)
Son environnement juridique (régime matrimonial, dispositions prises au profit du conjoint, donations effectuées, impact de l’assurance-vie)
Le niveau et nature des revenus immédiats et futurs par rapport à vos besoins
La pression fiscale globale : impôt sur le revenu, ISF, droits de succession...
A l’issue de la phase d’audit, le client possède une photographie complète et objective de sa situation patrimoniale globale. Cet audit met en lumière les forces et faiblesses et désigne les priorités de notre intervention.
La phase « diagnostic » consiste alors à définir clairement les objectifs patrimoniaux du client, à court, moyen et long terme. Le diagnostic comprend :
La définition et la hiérarchisation des priorités en terme de :
- constitution, gestion et valorisation de patrimoine
- protection de la famille
- optimisation fiscale
- optimisation juridique
- transmission de patrimoine
La définition des solutions à mettre en place pour atteindre ces objectifs :
- solutions financières
- solutions immobilières
- solutions fiscales
- solutions juridiques
Nous assurons le suivi de toutes nos préconisations dans le temps qu’elles soient financières, immobilières, juridiques ou fiscales.
En effet, le patrimoine global de notre client ou biens ses objectifs ou priorités sont amenées à évoluer dans le temps. C’est pourquoi nous aidons le client à adapter son patrimoine à l’évolution de ses objectifs, de l’environnement et veillons à maintenir son patrimoine en phase avec sa situation, si nécessaire.
L’équipe de Direcfi est à votre disposition - Nous contacter
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