Gestion de patrimoine : Adoptez la meilleure stratégie !

Vous désirez optimiser la gestion de votre patrimoine ? Vous souhaitez payer moins d’impôts ? Parce que bien gérer ses actifs est important, G&P vous aide à trouver le conseiller idéal pour prendre soin de votre patrimoine.

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Gestion et Patrimoine : Des conseils adapté à votre projet

Vous voulez investir ? Vous avez envie de placer votre argent ? Quel que soit votre projet, Gestion et Patrimoine vous donne tous les conseils pour gérer votre patrimoine comme un expert par vos propres moyens.

Investissement immobilier

Investir dans la pierre est l’un des meilleurs moyens de développer son patrimoine. Mais pour avoir la garantie d’un investissement réussi il est important de connaître les rouages de l’immobilier.

Défiscalisation

Vous voulez payer moins d’impôt sur le revenu ? Vous souhaitez profiter de niches fiscales ? C’est possible avec une bonne gestion patrimoniale ! Gestion et Patrimoine vous donne tous les éléments pour bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse et payer moins d’impôts.

Placements financiers

Assurance-vie, bourse… Vous souhaitez trouver le meilleur placement financier ? Gestion et patrimoine fait le point pour vous sur tous les placements possibles et l’intérêt qu’ils représentent pour votre patrimoine.

Financement et crédit

Pour développer son patrimoine il faut investir. Il peut cependant arriver de ne pas avoir les fonds nécessaires pour réaliser ses projets. L’équipe gestion et patrimoine étudie pour vous les différentes possibilités de financement en essayant de trouver le meilleur taux.

Retraite

Parce que la préparation de la retraite doit s’anticiper un maximum, G&P vous conseille sur les différents moyens à votre disposition. Ainsi que vous soyez jeune salarié ou proche de la retraite vous trouverez la solution de prévoyance adaptée à vos besoins.

Succession

Vous avez travaillé toute votre vie pour constituer un patrimoine ? Vous voulez désormais en préparer la division auprès de vos enfants ? Pour une succession réussie et sans accrocs il est important d’anticiper. Gestion et patrimoine vous livre donc les conseils pour y parvenir.

Un accompagnement de A à Z

Parce que chaque patrimoine est différent, Gestion et patrimoine vous apporte des conseils tout au long de la vie de votre patrimoine.

Création

Développement

Transmission

Cryptography

Pourquoi choisir Gestion et patrimoine ?

Des conseils

Mise en relation avec des professionnels

Des actualités

Le rôle du CGP ou Conseiller en Gestion de Patrimoine

Le rôle du conseil en gestion de patrimoine est de vous accompagner tout au long de votre projet. Il réalisera donc les missions suivantes :

  • Audit patrimonial
  • Mise en place d’objectifs
  • Conseils patrimoniaux
  • Suivi de stratégie

Audit patrimonial

Le CGP dresse un bilan complet de l’état du patrimoine de son client pour comprendre sa situation et savoir quels produits et solutions sont les plus adaptés.

Mise en place d’objectifs

Faire baisser le montant de son impôt sur le revenu, préparer sa retraite, investir… En accord avec ses clients, le CGP détermine les buts à atteindre et le niveau de risque à prendre. Son expérience lui permettra de vous indiquer ce qui semble possible et ce qui ne l’est pas.

Conseils patrimoniaux

Investissement en bourse, déclaration d’impôt, épargne… Le conseil diplômé en gestion de patrimoine vous livrera tous les conseils possibles pour optimiser vos actifs. Il vous aiguillera également sur le niveau de risque à ne pas dépasser.

Suivi de stratégie

Enfin, après avoir mis en place avec son client la stratégie adaptée, il effectuera une veille constante pour surveiller que tout se passe comme prévu. Il peut également faire un point chaque année avec le client ou plus régulièrement si celui-ci le souhaite.

Comment mettre en place une bonne stratégie patrimoniale ?

Pour mettre en place une stratégie patrimoniale cohérente il faut :

Faire un audit

Définir des objectifs

Trouver les meilleures solutions

Faire un audit patrimonial

L’audit est la première étape de toute bonne stratégie patrimoniale. C’est en quelque sorte un bilan de votre situation actuelle. Il s’agit de faire un point global sur :

  • Vos revenus
  • Vos dépenses
  • Vos possessions
  • etc…

Définir les objectifs

Une fois l’audit réalisé vous serez en mesure de fixer des buts à atteindre. Il s’agit ici de définir le but poursuivi par la stratégie sur :

  • Le court terme
  • Le moyen terme
  • Le long terme

Attention : Il est bien évidemment important d’avoir de l’ambition mais il faut toutefois se fixer des objectifs accessibles.

Trouver les meilleures solutions

Une fois les deux étapes précédentes mises au point, vous pourrez alors vous mettre à la recherche des meilleurs taux et des meilleurs produits afin de trouver les solutions les mieux adaptées à votre situation.

Vous n’avez pas le temps de vous occuper de tout cela par vous même ? Vous préférez déléguer ? Alors, confiez la gestion de vos actifs à un conseiller patrimonial et financier !

Pourquoi confier votre patrimoine à un expert diplômé ?

Le gestionnaire de patrimoine s’occupe de tout pour vous. C’est la personne la plus à même de vous aider car :

  • Il possède une expertise
  • Il est informé des actualités patrimoniales
  • Il a le réseau pour trouver les meilleures solutions

Il possède une expertise

La gestion patrimoniale fait appel à de nombreuses spécialités assez complexes. La formation des conseillers patrimoniaux leur permet de maîtriser de nombreuses matières :

  • Droit
  • Fiscalité
  • Finance et banque
  • Assurance
  • Comptabilité

II n’est d’ailleurs pas rare que les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine regroupent des professionnels issus de différents corps de métiers :

  • Avocat
  • Notaire
  • Comptable
  • Juriste
  • Agent immobilier
  • Courtier en assurance

Il est informé des actualités

La loi évolue constamment. Chaque année une nouvelle loi de Finance est promulguée et peut venir complètement chambouler vos plans. Il est donc important d’effectuer une veille juridique constante pour adapter sa stratégie aux évolutions législatives. Or, étudier les textes de loi est complexe et prend énormément de temps.

Le gestionnaire patrimonial se charge donc de s’informer sur les dernières nouveautés. Cela lui permet de vous proposer les solutions les plus pertinentes tout en restant dans les clous du droit.

Il a un réseau

Nous l’avons vu, la gestion patrimoniale nécessite une formation spécifique. Elle implique la maîtrise de nombreux domaines et fait intervenir plusieurs corps de métiers. Les conseillers patrimoniaux sont habitués à gérer des portefeuilles et à collaborer avec différents intermédiaires (banque, assurance, organisme de crédit, etc…).

Ce réseau leur permet de négocier pour vous les meilleures opportunités. Vous aurez ainsi la garantie de bénéficier :

  • Des meilleurs produits d’épargne
  • Des meilleurs investissements financiers
  • Des meilleurs taux d’intérêts
  • Des meilleurs investissements immobiliers

Qui peut faire gérer son patrimoine ?

En théorie tout le monde peut faire gérer son patrimoine. Les clients des cabinets de gestion ont d’ailleurs tous des profils très variés. Contrairement à l’idée reçue il n’y a donc pas de limite de revenus. Il est d’ailleurs conseillé d’optimiser le plus tôt possible ses actifs pour développer son patrimoine du mieux possible.

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