Gestion de patrimoine : Adoptez la meilleure stratégie !





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Gestion et Patrimoine : Des conseils adapté à votre projet




Vous voulez investir ? Vous avez envie de placer votre argent ? Quel que soit votre projet, Gestion et Patrimoine vous donne
tous les conseils pour gérer votre patrimoine comme un expert par vos propres moyens.




Investissement immobilier


Investir dans la pierre est l’un des meilleurs moyens de développer son patrimoine.

Mais pour avoir la garantie d’un investissement réussi il est important de connaître les rouages de l’immobilier.




Défiscalisation


Vous voulez payer moins d’impôt sur le revenu ? Vous souhaitez profiter de niches fiscales ? C’est possible avec une bonne gestion patrimoniale !

Gestion et Patrimoine vous donne tous les éléments pour bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse et payer moins d’impôts.




Financement et crédit


Pour développer son patrimoine il faut investir. Il peut cependant arriver de ne pas avoir les fonds nécessaires pour réaliser ses projets. Gestion & Patrimoine étudie pour vous les différentes possibilités de financement en essayant de
trouver le meilleur taux.




Placements


Assurance-vie, bourse, crypto-monnaie… Vous souhaitez trouver le meilleur placement financier pour votre argent ? C’est une excellente idée car cela permet de le faire fructifier.

Gestion et patrimoine fait le point pour vous sur tous les placements possibles et l’intérêt qu’ils représentent pour votre patrimoine.




Retraite


Parce que la préparation de la retraite doit s’anticiper un maximum, G&P vous conseille sur les différents moyens à votre disposition.

Ainsi que vous soyez jeune salarié ou proche de la retraite vous trouverez la solution de prévoyance adaptée à vos besoins.




Succession


Vous avez travaillé toute votre vie pour constituer un patrimoine ? Vous voulez désormais en préparer la division auprès de vos enfants ?

Pour une succession réussie et sans accrocs il est important d’anticiper. Gestion et patrimoine vous livre donc les conseils pour y parvenir.




Un accompagnement de A à Z




Parce que chaque patrimoine est différent, Gestion et patrimoine vous apporte des conseils tout au long de la vie de votre patrimoine.




Création




Développement




Transmission




Qu’est ce que le patrimoine ?


Le patrimoine est l’ensemble des biens matériels et immatériels appartenant à une personne et qui peuvent être transmis (leg, vente, etc…). Il peut donc comprendre des actifs tels que :


  • Des placements (assurance-vie, PEL, etc…)
  • Des immeubles
  • Des brevets
  • Une entreprise
  • De l’argent
  • Etc…







A quoi sert la gestion patrimoniale ?


Comme son nom l’indique, la gestion de patrimoine sert à gérer ses actifs. Concrètement il s’agit d’organiser, développer et valoriser ses actifs. Il faut pour cela adopter une stratégie adaptée à sa situation et répondant à un objectif précis.







Comment mettre en place une bonne stratégie patrimoniale ?



Pour mettre en place une stratégie patrimoniale cohérente il faut :





Faire un audit




Définir des objectifs




Trouver les meilleures solutions






Faire un audit patrimonial


L’audit est la première étape de toute bonne stratégie patrimoniale. C’est en quelque sorte un bilan de votre situation actuelle. Il s’agit de faire un point global sur :


  • Vos revenus
  • Vos dépenses
  • Vos possessions
  • etc…





Définir les objectifs


Une fois l’audit réalisé vous serez en mesure de fixer des buts à atteindre. Il s’agit ici de définir le but poursuivi par la stratégie sur :


  • Le court terme
  • Le moyen terme
  • Le long terme

Attention : Il est bien évidemment important d’avoir de l’ambition mais il faut toutefois se fixer des objectifs accessibles.





Trouver les meilleures solutions


Une fois les deux étapes précédentes mises au point, vous pourrez alors vous mettre à la recherche des meilleurs taux et des meilleurs produits afin de trouver les solutions les mieux adaptées à votre situation.




Vous n’avez pas le temps de vous occuper de tout cela par vous même ? Vous préférez déléguer ?

Alors, confiez la gestion de vos actifs à un conseiller patrimonial et financier







Pourquoi confier votre patrimoine à un expert diplômé ?


Le gestionnaire de patrimoine s’occupe de tout pour vous. C’est la personne la plus à même de vous aider car :






IL POSSÈDE UNE EXPERTISE




IL EST INFORMÉ DES ACTUALITÉS PATRIMONIALES




IL A LE RÉSEAU POUR TROUVER LES MEILLEURES SOLUTIONS






IL POSSÈDE UNE EXPERTISE


La gestion patrimoniale fait appel à de nombreuses spécialités assez complexes. La formation des conseillers patrimoniaux leur permet de maîtriser de nombreuses matières :

  • Droit
  • Fiscalité
  • Finance et banque
  • Assurance
  • Comptabilité

II n’est d’ailleurs pas rare que les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine regroupent des professionnels issus de différents corps de métiers :

  • Avocat
  • Notaire
  • Comptable
  • Juriste
  • Agent immobilier
  • Courtier en assurance





IL EST INFORMÉ DES ACTUALITÉS


La loi évolue constamment. Chaque année une nouvelle loi de Finance est promulguée et peut venir complètement chambouler vos plans. Il est donc important d’effectuer une veille juridique constante pour adapter sa stratégie
aux évolutions législatives. Or, étudier les textes de loi est complexe et prend énormément de temps.

Le gestionnaire patrimonial se charge donc de s’informer sur les dernières nouveautés. Cela lui permet de vous proposer les solutions les plus pertinentes tout en restant dans les clous du droit.





IL A UN RÉSEAU


Nous l’avons vu, la gestion patrimoniale nécessite une formation spécifique. Elle implique la maîtrise de nombreux domaines et fait intervenir plusieurs corps de métiers. Les conseillers patrimoniaux sont habitués à gérer des
portefeuilles et à collaborer avec différents intermédiaires (banque, assurance, organisme de crédit, etc…).

Ce réseau leur permet de négocier pour vous les meilleures opportunités. Vous aurez ainsi la garantie de bénéficier :

  • Des meilleurs produits d’épargne
  • Des meilleurs investissements financiers
  • Des meilleurs taux d’intérêts
  • Des meilleurs investissements immobiliers




Qui peut faire gérer son patrimoine ?


Tout le monde peut faire gérer son patrimoine. Les clients des cabinets de gestion ont d’ailleurs tous des profils très variés. Contrairement à l’idée reçue il n’y a donc pas de limite de revenus. Il est d’ailleurs conseillé d’optimiser le plus tôt possible ses actifs pour développer son patrimoine du mieux possible.







Le rôle du CGP (Conseil en Gestion de Patrimoine)


Le rôle du conseil en gestion de patrimoine est de vous accompagner tout au long de votre projet. Il réalisera donc les missions suivantes :




Audit patrimonial




Mise en place d’objectifs




Conseils patrimoniaux




Suivi de stratégie






Audit patrimonial


Le CGP dresse un bilan complet de l’état du patrimoine de son client pour comprendre sa situation et savoir quels produits et solutions sont les plus adaptés.





Mise en place d’objectifs


Faire baisser le montant de son impôt sur le revenu, préparer sa retraite, investir… En accord avec ses clients, le CGP détermine les buts à atteindre et le niveau de risque à prendre. Son expérience lui permettra de vous indiquer ce qui semble possible et ce qui ne l’est pas.





Conseils patrimoniaux


Investissement en bourse, déclaration d’impôt, épargne… Le conseil diplômé en gestion de patrimoine vous livrera tous les conseils possibles pour optimiser vos actifs. Il vous aiguillera également sur le niveau de risque à ne pas dépasser.





Suivi de stratégie


Enfin, après avoir mis en place avec son client la stratégie adaptée, il effectuera une veille constante pour surveiller que tout se passe comme prévu. Il peut également faire un point chaque année avec le client ou plus régulièrement si celui-ci le souhaite.