Conseiller en gestion de patrimoine : Trouvez l’expert qu’il vous faut près de chez vous !

Vous souhaitez développer votre patrimoine ? Vous cherchez un conseiller en gestion de patrimoine compétent pour vous accompagner dans vos projets ? Gestion et patrimoine vous aide à trouver le professionnel idéal pour gérer et optimiser votre patrimoine !

Le conseiller en gestion de patrimoine : l’allié incontournable de vos projets patrimoniaux

Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qui vous accompagne dans tous vos projets patrimoniaux. Il peut vous aider à vous constituer un patrimoine et à le développer. Attention toutefois à bien le choisir pour une optimisation patrimoniale réussie.

Faire gérer vos actifs par un expert vous permet de trouver les meilleures offres

Le CGP peut vous aider même si vous avez un petit patrimoine

Il est préférable de se tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) pour bénéficier de conseils objectifs

Un gestionnaire patrimonial coûte en général entre 190€/h et 550€/h

Qu’est ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ou gestionnaire de patrimoine est un professionnel qui vous aide à gérer et optimiser votre patrimoine. En fonction de votre situation personnelle et financière, il trouve les meilleurs produits d’épargne et les meilleurs investissements pour vous.

A quoi sert un gestionnaire de patrimoine ?

Le CGP a une expertise dans de nombreux domaines, ce qui lui permet de vous aider à trouver des solutions pour :

Payer moins d’impôts

Financer vos projets

Faire les meilleurs placements financiers

Investir dans l’immobilier

Préparer votre retraite

Anticiper la transmission de votre patrimoine

Pour parvenir à remplir vos objectifs, un conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne dans vos projets de A à Z.

Comment un conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne dans vos projets ?

Pour vous accompagner de manière efficace dans vos projets le conseiller patrimonial procède en 3 étapes :

Il établit un bilan de votre patrimoine

Il établit une stratégie de gestion et développement

Il vous accompagne dans la réalisation de vos projets

Le bilan patrimonial

C’est la première étape pour mettre en place une stratégie patrimoniale efficace. Lors de ce bilan, le gestionnaire de patrimoine va faire le point sur tous vos actifs et passifs. Il regardera ainsi :

  • Les biens que vous possédez
  • Vos dettes
  • Vos entrées d’argent
  • Le montant de votre salaire
  • etc…

Ce bilan lui permettra ensuite d’établir avec vous des objectifs réalistes.

La stratégie de gestion et développement

Lorsqu’il a pris connaissance de tous les aspects de la situation personnelle et pécuniaire de son client, le CGP lui propose une stratégie pour répondre à ses attentes. Il pourra vous apporter de précieux conseils et trouver pour vous les solutions les plus adaptées.

Le suivi de stratégie

Le travail d’un gestionnaire de patrimoine ne s’arrête pas une fois votre argent placé. Un bon conseiller en gestion de patrimoine assurera un suivi régulier des stratégies mises en place pour pouvoir adapter selon l’évolution des différents investissements et de votre situation.

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine pour gérer ses actifs ?

Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine est très avantageux car :

  • C’est un expert dans de nombreux domaines
  • Il assure une veille des dernières actualités patrimoniales
  • Il a un réseau

Le conseiller en gestion de patrimoine est un expert dans de nombreux domaines

La gestion de patrimoine est une matière qui demande une formation et une expertise dans de nombreux domaines assez spécifiques :

  • Droit
  • Assurance
  • Finance
  • etc…

Diplômé d’un master (ou plusieurs) et fort de son expérience professionnelle, le conseiller en gestion de patrimoine est familier avec les différents aspects de la gestion patrimoniale. Il est donc à même de jongler entre les différents aspects de la gestion patrimoniale pour trouver les meilleures solutions pour ses clients.

Le gestionnaire de patrimoine assure une veille des dernières actualités

La gestion patrimoniale fait l’objet d’une évolution constante des normes qui l’encadrent. Il peut parfois être difficile pour un particulier de se tenir informé de chacune de ces évolutions.

Le CGP, en tant que professionnel, se tient informé des dernières nouveautés pour vous. Vous avez donc l’assurance d’être dans les règles et de profiter des offres les plus intéressantes à l’instant T.

Il a son réseau

De nombreux intermédiaires sont sollicités lorsqu’il s’agit de gérer un patrimoine :

  • Banque
  • Avocat fiscaliste
  • Assureur
  • Courtiers
  • etc…

Prendre attache avec chacun d’eux tout en s’efforçant de trouver le meilleur est fastidieux. Le CGP vous fait gagner du temps car il est quotidiennement en contact avec tous ces professionnels dans l’exercice de son métier. Il sera donc en mesure de solliciter les meilleurs d’entre eux pour négocier et trouver les solutions les plus adaptées à la situation de son client.

Qui peut faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?

Souvent perçu comme un conseiller réservé au plus fortunés, le conseiller en gestion de patrimoine peut en réalité être sollicité par n’importe qui. Pour faire appel à ses services il suffit d’avoir :

  • Des revenus réguliers
  • De l’épargne disponible
  • Des projets patrimoniaux

Dans les faits, il est recommandé de s’adresser à lui après avoir épuisé les produits d’épargne facilement accessibles (livret A, PEL, etc…).

Comment bien choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?

Le conseiller en Gestion de patrimoine est amené à connaître beaucoup de détails de votre vie privée. Il est donc préférable de le choisir avec le plus grand soin afin de pouvoir développer avec lui une relation de confiance. Pour cela vous devez veiller à plusieurs points :

  • Il doit vous inspirer confiance
  • Il doit être réactif
  • Il doit être à l’écoute
  • Il doit avoir les cartes professionnelles nécessaires et être inscrit à l’ORIAS
  • Il doit avoir bonne réputation

Votre conseiller en gestion de patrimoine doit vous inspirer confiance

Le premier point important pour choisir son conseiller en gestion de patrimoine est d’avoir un bon ressenti. Vous allez partager avec lui des éléments très personnels de votre vie privée. Il est donc important d’avoir confiance en lui. Fiez-vous à votre première intuition.

Il doit être réactif

Certains sujets patrimoniaux demandent une grande réactivité. Il est donc important de s’assurer que votre conseiller patrimonial aura toujours de la place dans son emploi du temps pour vous répondre rapidement quand vous en aurez besoin. Cela pourrait être fortement utile si vous avez des placements en bourse et que vous avez besoin d’une prise de décision rapide.

Il doit être à l’écoute

Vous avez besoin d’un conseil ? Vous souhaitez évaluer l’intérêt d’un investissement ? Un gestionnaire patrimonial doit être en mesure de comprendre quels sont les buts de ses clients et les aider à les atteindre. Pour cela il est nécessaire qu’il soit à l’écoute. Veillez donc à choisir un professionnel capable de prendre du temps pour vous et qui vous comprend.

Votre CGP doit avoir les cartes professionnelles nécessaires et être inscrit à l’ORIAS pour exercer pleinement son métier

Il existe plusieurs cartes professionnelles. Elles sont chacune relative à un domaine et permettent au CGP d’effectuer certaines opérations bancaires, immobilières ou financières. De même le l’inscription à l’ORIAS lui permet de gérer des solutions de finance.

Vérifier que le professionnel auquel vous vous adressez possède tous ces éléments est la garantie d’avoir affaire à :

  • Un professionnel diplômé
  • Qui a suivi une formation adéquate
  • Qui à les compétences nécessaires

Il doit avoir une bonne réputation auprès de sa clientèle

Vous pensez avoir trouvé le gestionnaire de patrimoine idéal ? Pensez à aller jeter un œil sur internet pour voir ce qu’en pensent ses clients. Si la réputation en ligne de votre conseiller est bonne, c’est que sa clientèle semble satisfaite de ses compétences. Vous pouvez donc a priori lui faire confiance.

CGPI (conseiller de gestion de patrimoine indépendant) ou CGP ?

Il existe différents conseillers en gestion de patrimoine. Par exemple, votre banquier ou votre assureur peut se revendiquer comme tel. Attention toutefois, en vous tournant vers un CGP membre d’un établissement bancaire ou financier ce dernier risque de vous orienter vers des offres et produits proposés par son entreprise (banque, assurance, etc…).

Pour avoir l’assurance de conseils et offres intéressants et sans parti pris il est donc préférable de vous tourner vers un CGPI.

Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?

Les tarifs des conseillers en gestion de patrimoine varient en fonction :

  • Du professionnel choisi
  • De l’acte à effectuer
  • De la région

Les tarifs selon la région

RégionPrix minimumPrix maximum
Paris190€550 €/h
Reste de la France140 €300 € /h

Les prix selon l’acte

ActeCoût minimumCoût maximum
Bilangratuit1 200 €
Conseil300 €/h550 €/h
Suivi450 €/an1 600 €/an

Trouvez un conseiller en gestion de patrimoine près de chez vous grâce à G&P

G&P vous met en relation avec des CGP partout en France. Ce qui signifie que vous pourrez trouver un expert près de chez vous, où que vous habitiez :

  • Paris
  • Bordeaux
  • Rennes
  • Tours
  • Lille
  • Marseille

En résumé, le conseiller en gestion de patrimoine est un expert qui vous permet d’optimiser vos actifs. Attention toutefois à bien le choisir pour bénéficier des meilleures solutions.

  • Un CGP a de nombreux champs de compétence
  • Préférez choisir un CGPI à un conseiller affilié à un établissement
  • Les services de ce type de professionnel coûtent entre 190 euros et 550 euros /h

Conseils & Actus

Nos derniers articles

Crédit immobilier : Vous pourrez emprunter avec un moins gros apport personnel en 2024 !

L’accession à la propriété est un rêve pour de nombreux Français. Mais entre les prix élevés de l’immobilier et les ...

Crédit immobilier : Est-il possible de devenir propriétaire avec un SMIC en 2024 ?

Acheter un logement lorsque l’on gagne le SMIC est-il encore possible en 2024 ? Alors que les taux sont particulièrement ...

Succession : Bientôt la fin des frais bancaires sur les héritages inférieurs à 5 000 € ?

Les frais bancaires liés aux successions sont depuis longtemps décriés par les associations de consommateurs. Mais une proposition de loi ...

G&P vous aide à comprendre les aspects importants de la gestion de patrimoine.

Resources

Blog